1. Informationspflichtiges Unternehmen

bamboo finance GmbH

Königsallee 27

40212 Düsseldorf

Telefon: +49 211 97269930

E-Mail: info@bamboo-finance.de

Geschäftsführung: Kevin Randolf Schlieper

Registergericht: Amtsgericht Düsseldorf

Handelsregister: HRB 90609

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE333073378

2. Status und Erlaubnisse nach der Gewerbeordnung

Die bamboo finance GmbH ist tätig als:

Immobilienmakler mit Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO,

Darlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 S. 1 Nr. 2 GewO,

Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 S. 2 Nr. 2 GewO,

Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO,

Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO,

Die bamboo finance GmbH ist bei den jeweils zuständigen Behörden gemeldet und, soweit gesetzlich vorgesehen, in das Vermittlerregister eingetragen.

3. Zuständige Behörden

Ausstellende Behörde und Aufsichtsbehörde für die Erlaubnis nach § 34c GewO

Landeshauptstadt Düsseldorf

Worringer Str. 111

40210 Düsseldorf

Telefon: +49 211 8995008

E-Mail: makler.ordnungsamt@duesseldorf.de

Internet: www.duesseldorf.de

Ausstellende Behörde, Aufsichtsbehörde und zuständige Kammer für die Erlaubnisse nach §§ 34d, 34f und 34i GewO

Industrie- und Handelskammer zu Düsseldorf

Ernst-Schneider-Platz 1

40212 Düsseldorf

Telefon: +49 211 3557-0

E-Mail: ihkdus@duesseldorf.ihk.de

Internet: www.duesseldorf.ihk.de

4. Gemeinsame Registerstelle und Eintragung im Vermittlerregister

Die Eintragung der bamboo finance GmbH im Vermittlerregister kann wie folgt überprüft werden:

DIHK | Deutsche Industrie- und Handelskammer

Breite Straße 29

10178 Berlin

Telefon: 0180 6005850 (Preis 0,20 €/ Anruf)

E-Mail: vr@dihk.de

Registerabruf: www.vermittlerregister.info

Die bamboo finance GmbH ist unter folgenden Registrierungsnummern eingetragen:

Versicherungsvermittler nach § 34d GewO: D-36MR-WW131-94

Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO: D-F-119-QNGG-07

Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i GewO: D-W-119-921K-68

5. Angaben zur Berufshaftpflichtversicherung

Die bamboo finance GmbH unterhält eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung für die von ihr ausgeübten erlaubnispflichtigen Tätigkeiten.

Name und Sitz des Versicherers:

CGPA Europe S.A.

vertreten durch CGPA Europe Underwriting GmbH

Leopoldstraße 19

80802 München

Der räumliche Geltungsbereich des Versicherungsschutzes umfasst Dienstleistungen im Gebiet der Europäischen Union und der anderen Vertragsstaaten des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum.

6. Beteiligung von oder an Versicherungsunternehmen

Die bamboo finance GmbH besitzt weder unmittelbar noch mittelbar eine Beteiligung von mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens.

Umgekehrt besitzt weder ein Versicherungsunternehmen noch das Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens unmittelbar oder mittelbar eine Beteiligung von mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital der bamboo finance GmbH.

7. Versicherungsvermittlung

7.1 Angaben zur Beratung und Vermittlung

Die bamboo finance GmbH bietet im Zusammenhang mit der Vermittlung von Versicherungsverträgen grundsätzlich eine Beratung nach den gesetzlichen Vorgaben an.

Die Beratung kann aufgrund einer gesonderten Vereinbarung auf bestimmte Versicherungsbereiche, Risiken oder Produktsparten beschränkt werden.

7.2 Information über Vergütung und Zuwendungen

Für die Beratung und erfolgreiche Vermittlung eines Versicherungsvertrages erhält die bamboo finance GmbH in der Regel eine Provision beziehungsweise Courtage vom jeweiligen Versicherungsunternehmen. Diese Vergütung ist grundsätzlich Bestandteil der Versicherungsprämie und wird vom Kunden nicht gesondert an die bamboo finance GmbH gezahlt.

Daneben können der bamboo finance GmbH weitere zulässige Zuwendungen oder geldwerte Vorteile gewährt werden.

Abweichend hiervon kann mit dem Kunden als Vergütung eine Kombination aus Provision und Honorar oder lediglich Honorar vereinbart werden. Das Honorar ist dann vom Kunden separat zu bezahlen. Dies ist jeweils abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden und den Versicherungsprodukten, welche eventuell vermittelt werden.

7.3 Ergänzende Angaben zur Vergütung

Soweit die Vergütung in der Versicherungsprämie enthalten ist, richtet sich ihre Höhe nach den Vergütungsvereinbarungen zwischen der bamboo finance GmbH und dem jeweiligen Versicherungsunternehmen.

Soweit der Kunde eine Vergütung unmittelbar an die bamboo finance GmbH zahlt, werden deren Höhe, Berechnungsweise, Leistungsumfang, Abrechnung und Fälligkeit vor Beginn der vergütungspflichtigen Tätigkeit in einer gesonderten Vereinbarung festgelegt.

8. Finanzanalgenvermittlung

8.1 Angaben zur Beratung und Vermittlung

Die Beratung und Vermittlung umfasst Anteile oder Aktien an offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen.

Der Vertrag über den Erwerb einer Finanzanlage kommt grundsätzlich unmittelbar zwischen dem Kunden und dem jeweiligen Produktanbieter, der Kapitalverwaltungsgesellschaft oder der depotführenden Stelle zustande.

Die Beratung erfolgt anlage- und anlegergerecht unter Berücksichtigung insbesondere der Kenntnisse und Erfahrungen, der finanziellen Verhältnisse, der Anlageziele, des Anlagehorizontes, der Verlusttragfähigkeit und der Risikobereitschaft des Kunden.

8.2 Emittenten und Anbieter von Finanzanlagen

Im Rahmen der Beratung und Vermittlung können in Deutschland zum Vertrieb zugelassene offene Investmentfonds berücksichtigt werden, die über die von der bamboo finance GmbH eingesetzten Abwicklungs- und Depotstellen verfügbar sind.

Welche Emittenten, Anbieter, Depotstellen und Produkte im konkreten Beratungsfall berücksichtigt werden, richtet sich insbesondere nach den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden, dem vereinbarten Leistungsmodell sowie dem jeweils verfügbaren Produktangebot.

Die jeweils aktuellen Anbieterlisten können unter folgenden Internetadressen eingesehen werden: https://netfonds.de/fondsgesellschaften

8.3 Information über Vergütung und Zuwendungen

Die Vergütung der bamboo finance GmbH erfolgt abhängig von der mit dem Kunden vereinbarten Vergütungsform entweder durch Zuwendungen des jeweiligen Produktanbieters oder eines sonstigen Dritten oder durch ein vom Kunden zu zahlendes Serviceentgelt.

Provisionsbasierte Vergütung

Bei der provisionsbasierten Vermittlung kann die bamboo finance GmbH insbesondere Ausgabeaufschläge, Abschlussprovisionen sowie laufende Bestandsfolgeprovisionen erhalten und behalten.

Vergütung durch Serviceentgelt

Alternativ kann mit dem Kunden eine gesonderte Serviceentgeltvereinbarung geschlossen werden. In diesem Fall wird die Abschlussprovision vollständig rabattiert. Entstehende Bestands- oder Vertriebsfolgeprovisionen werden nach Maßgabe der Serviceentgeltvereinbarung an den Kunden zurückvergütet.

Die provisionsbasierte Vergütung und das Serviceentgeltmodell stellen alternative Vergütungsmodelle dar.

8.4 Ergänzende Angaben zur Vergütung

Berechnungsformel für das Serviceentgelt

Das Serviceentgelt wird als prozentuales jährliches Entgelt zuzüglich der gesetzlichen Umsatzsteuer auf Grundlage des durchschnittlichen Depotwertes zum jeweiligen Quartalsultimo berechnet. Der konkrete Prozentsatz, die Abrechnung und die Fälligkeit ergeben sich aus der gesonderten Serviceentgeltvereinbarung.

Berechnungsweise produktseitiger Zuwendungen

Ausgabeaufschläge beziehungsweise Abschlussprovisionen werden regelmäßig einmalig als Prozentsatz des Anlagebetrages berechnet.

Laufende Bestands- oder Vertriebsfolgeprovisionen werden abhängig von der Abrechnungsweise der jeweiligen Kapitalverwaltungs- oder Investmentgesellschaft insbesondere als Prozentsatz des Wertes der im Depot gehaltenen Fondsanteile oder als Anteil an der jährlichen Verwaltungs- beziehungsweise Managementvergütung des Fonds berechnet.

Die Höhe der Zuwendungen variiert insbesondere nach Investmentgesellschaft, Fonds, Anteilsklasse, Depotstelle und Abrechnungsmodell. Die konkrete Höhe oder Berechnungsweise wird dem Kunden bezogen auf die ausgewählte Anlage gesondert offengelegt.

Ergänzende Angaben zu Kosten, Gebühren und produktseitigen Zuwendungen ergeben sich aus den jeweiligen Basisinformationsblättern, Verkaufsprospekten sowie den Preis- und Leistungsverzeichnissen der Produktanbieter und Depotstellen.

8.5 Aufzeichnung telefonischer und elektronischer Kommunikation

Die bamboo finance GmbH ist verpflichtet, Telefongespräche und sonstige elektronische Kommunikation aufzuzeichnen, soweit sich diese auf die Beratung zu oder die Vermittlung von Finanzanlagen beziehen.

Die Aufzeichnungspflicht gilt auch dann, wenn die Kommunikation nicht zum Abschluss eines Geschäfts führt.

Der Kunde kann der Aufzeichnung widersprechen. In diesem Fall darf die bamboo finance GmbH über den betreffenden telefonischen oder elektronischen Kommunikationsweg keine Anlageberatung oder Anlagevermittlung durchführen.

Der Kunde kann innerhalb der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist eine Kopie der ihn betreffenden Aufzeichnungen verlangen.

9. Darlehens- und Kreditvermittlung

9.1 Angaben zur Beratung und Vermittlung

Die bamboo finance GmbH vermittelt Darlehens- und Finanzierungslösungen oder weist Gelegenheiten zum Abschluss entsprechender Verträge nach.

Die Tätigkeit umfasst insbesondere gewerbliche Finanzierungen für Unternehmen und Selbstständige, beispielsweise Firmenkredite, Betriebsmittel- und Investitionsfinanzierungen, Einkaufs- und Lagerfinanzierungen, umsatzbasierte Finanzierungen sowie sonstige objekt- oder zweckgebundene Finanzierungslösungen.

Soweit rechtlich einschlägig können auch leasing- oder mietkaufbasierte Finanzierungslösungen vermittelt werden.

Ob und in welchem Umfang neben der Vermittlung eine Beratung angeboten wird, richtet sich nach dem jeweiligen Auftrag und der mit dem Kunden getroffenen Vereinbarung.

9.2 Information über Vergütung und Zuwendungen

Für die erfolgreiche Vermittlung oder den erfolgreichen Nachweis eines Darlehens- oder Finanzierungsvertrages kann die bamboo finance GmbH eine Provision oder sonstige Vergütung vom jeweiligen Darlehensgeber, Finanzierungspartner oder einem sonstigen Produktpartner erhalten.

Daneben kann mit dem Kunden eine unmittelbar von ihm zu zahlende Vergütung vereinbart werden, soweit dies gesetzlich zulässig ist.

Eine Kombination aus einer Vergütung des Finanzierungspartners und einer vom Kunden zu zahlenden Vergütung ist möglich, sofern sie vorab transparent offengelegt und wirksam vereinbart wurde.

9.3 Ergänzende Angaben zur Vergütung

Die Höhe einer vom Darlehensgeber oder Finanzierungspartner gezahlten Vergütung kann sich insbesondere richten nach:

• der Bruttodarlehenssumme,
• den Zinszahlungen,
• Prämien.

Soweit der Kunde eine Vergütung unmittelbar an die bamboo finance GmbH zahlt, werden deren Höhe, Berechnungsgrundlage, Leistungsumfang, Abrechnung und Fälligkeit vor Beginn der vergütungspflichtigen Tätigkeit gesondert vereinbart.

10. Immobiliardarlehensvermittlung

10.1 Angaben zur Beratung und Vermittlung

Die bamboo finance GmbH vermittelt Immobiliar-Verbraucherdarlehensverträge und bietet hierzu grundsätzlich Beratungsleistungen an. Sie ist nicht vertraglich an einen einzelnen Darlehensgeber gebunden. Der konkrete Umfang der Beratung und Vermittlung richtet sich nach dem Kundenauftrag und den gesetzlichen Vorgaben.

10.2 Information über Vergütung und Zuwendungen

Für die erfolgreiche Vermittlung eines Immobiliar-Verbraucherdarlehens kann die bamboo finance GmbH eine Provision oder sonstige Vergütung vom jeweiligen Darlehensgeber erhalten.

Daneben kann eine vom Kunden zu zahlende Vergütung vereinbart werden, soweit dies gesetzlich zulässig ist und vor Beginn der vergütungspflichtigen Tätigkeit gesondert vereinbart wird.

Weitere Zuwendungen oder geldwerte Vorteile können angenommen werden, soweit dies gesetzlich zulässig ist und die erforderliche Transparenz gegenüber dem Kunden hergestellt wird.

10.3 Ergänzende Angaben zur Vergütung

Die Höhe der vom Darlehensgeber gezahlten Vergütung steht bei Aufnahme der Beratung regelmäßig noch nicht fest.

Sie kann sich insbesondere nach folgenden Kriterien richten:

• der Bruttodarlehenssumme,
  
• den Zinszahlungen,
• Prämien.

Die konkrete Vergütung wird dem Kunden rechtzeitig vor Vertragsschluss offengelegt, insbesondere soweit vorgesehen im Europäischen Standardisierten Merkblatt – ESIS-Merkblatt.

Soweit der Kunde eine Vergütung unmittelbar an die bamboo finance GmbH zahlt, ergeben sich deren Höhe, Berechnungsweise, Abrechnung und Fälligkeit aus einer gesonderten Vergütungsvereinbarung.

11. Immobilienvermittlung

11.1 Angaben zur Beratung und Vermittlung

Die bamboo finance GmbH vermittelt Verträge über Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte, gewerbliche Räume oder Wohnräume oder weist Gelegenheiten zum Abschluss entsprechender Verträge nach.

Ob und in welchem Umfang eine Beratung erfolgt, richtet sich nach dem jeweiligen Maklerauftrag, dem konkreten Objekt und der mit dem Kunden getroffenen Vereinbarung.

11.2 Information über Vergütung und Zuwendungen

Für die erfolgreiche Vermittlung oder den erfolgreichen Nachweis kann die bamboo finance GmbH eine Maklerprovision erhalten. Wer die Maklerprovision trägt, richtet sich nach dem jeweiligen Maklerauftrag, der Art des Objektes, dem vermittelten Vertrag und den gesetzlichen Vorgaben.

11.3 Ergänzende Angaben zur Vergütung

Die Höhe der Maklerprovision kann insbesondere berechnet werden:

• als Prozentsatz des notariell beurkundeten Kaufpreises,
  
• als Prozentsatz oder Vielfaches der vereinbarten Miete,
  
• als fester Betrag oder
  
• nach einer sonstigen im Maklervertrag festgelegten Berechnungsweise.

Die konkrete Höhe, Berechnungsgrundlage, Fälligkeit und Kostentragung werden vor Abschluss des Maklervertrages beziehungsweise im jeweiligen Auftrag oder Exposé mitgeteilt.

12. Nachhaltigkeitsbezogene Informationen

Die bamboo finance GmbH veröffentlicht auf ihrer Internetseite Informationen zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in der Anlage- und Versicherungsberatung, zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren sowie zur nachhaltigkeitsbezogenen Vergütungspolitik.

Die jeweils aktuelle Fassung ist abrufbar unter: www.bamboo‒finance.de/nachhaltigkeitsinformationen

Die individuellen Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden werden, soweit für die jeweilige Beratung relevant, im Rahmen des Beratungsprozesses erhoben und dokumentiert.

13. Umgang mit Interessenkonflikten

Die bamboo finance GmbH trifft angemessene organisatorische Maßnahmen, um Interessenkonflikte zu erkennen, zu vermeiden und zu regeln.

Soweit ein Interessenkonflikt nicht zuverlässig vermieden werden kann, wird dieser dem betroffenen Kunden rechtzeitig vor Abschluss des jeweiligen Geschäfts in geeigneter Weise offengelegt.

14. Beschwerdemanagement

Die Zufriedenheit unserer Kunden ist uns wichtig. Beschwerden werden sorgfältig, sachgerecht und innerhalb eines angemessenen Zeitraums bearbeitet.

Beschwerden können gerichtet werden an:

bamboo finance GmbH

Beschwerdemanagement

Königsallee 27

40212 Düsseldorf

Telefon: +49 211 97269930

E-Mail: compliance@bamboo-finance.de

Der Beschwerdeführer erhält eine Eingangsbestätigung. Der Sachverhalt wird intern geprüft und der Beschwerdeführer über das Ergebnis der Prüfung informiert.

15. Außergerichtliche Streitbeilegung und Schlichtungsstellen

Kann eine Meinungsverschiedenheit nicht unmittelbar mit der bamboo finance GmbH geklärt werden, können – abhängig vom Gegenstand der Streitigkeit und der jeweiligen Zuständigkeit – insbesondere folgende außergerichtliche Schlichtungsstellen angerufen werden:

Versicherungsvermittlung

Versicherungsombudsmann e.V.

Postfach 08 06 32

10006 Berlin

Internet: www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung

Postfach 06 02 22

10052 Berlin

Internet: www.pkv‒ombudsmann.de

Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung

Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung

Barmbeker Straße 2

22303 Hamburg

www.schlichtung‒finanzberatung.de

Verband der Privaten Bausparkassen e. V.

Schlichtungsstelle Bausparen

Postfach 30 30 79

10730 Berlin

www.schlichtungsstelle‒bausparen.de

Investmentfonds

BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V.

Bockenheimer Anlage 15

60322 Frankfurt am Main

www.ombudsstelle‒investmentfonds.de

Finanzdienstleistungsaufsicht

Schlichtungsstelle bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Referat VBS 12

Marie-Curie-Straße 24-28

60439 Frankfurt am Main

www.bafin.de

Ob eine Schlichtungsstelle im konkreten Einzelfall zuständig ist, richtet sich nach deren jeweiliger Verfahrensordnung und dem Gegenstand der Beschwerde.

16. Teilnahme an Streitbeilegungsverfahren

Soweit eine gesetzliche Verpflichtung zur Teilnahme an einem Streitbeilegungsverfahren besteht, nimmt die bamboo finance GmbH an dem Verfahren vor der jeweils zuständigen Verbraucherschlichtungsstelle teil.

Im Übrigen richtet sich die Bereitschaft oder Verpflichtung zur Teilnahme nach dem konkreten Streitgegenstand und der Zuständigkeit der jeweiligen Schlichtungsstelle.